Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmelikle bankacılık işlemlerindeki zorunlu kimlik tespiti limitleri artırılırken, dijital kanallarda ıslak imza şartı esnetildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finans kurumlarının denetim raporlama süreçlerini sadeleştirirken vatandaşların günlük banka işlemlerindeki parasal eşikleri güncelledi.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, kimlik belirlemeyi zorunlu kılan parasal eşikler iki katına çıkarıldı. Temel kimlik tespiti için uygulanan 185 bin liralık alt sınır 370 bin liraya yükseltilirken, belirli işlemlerdeki 15 bin liralık eşik ise 30 bin lira olarak belirlendi. Söz konusu tutarların altında kalan finansal hareketlerde doğrulama adımları daha sınırlı tutulabilecek.
İnternet ve mobil bankacılık hizmetlerinde güvenlik adımları da yeniden yapılandırıldı. Doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre vasıtasıyla yapılan işlemlerde, finans kuruluşları müşterilerinden fiziki imza örneği istemek zorunda kalmayacak. Bu uygulamanın geçerli olabilmesi için tercih edilen yöntemin risk düzeyine uygunluk taşıması ve yetkisiz girişleri önleyecek güvenlik altyapısına sahip olması gerekecek.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerinde oluşan bürokrasiyi azaltmak amacıyla raporlama sisteminde de değişikliğe gidildi. İncelemelerde mevzuata aykırı bir durum saptanması halinde bütün tespitlerin tek bir raporda toplanması kuralı getirilerek, denetim süreçlerinin daha süratli neticelendirilmesi amaçlandı.
